日本で仮想通貨ETFは買える？最新情報まとめ

「仮想通貨ETFって、日本でも買えるの？」「海外では始まってるのに、なぜ日本では進まないの？」

こんな疑問を感じて検索したあなたは、すでに世界の投資トレンドをしっかりと追えている人です。

この記事では、日本における仮想通貨ETFの現状や、今後の展望、そして今すぐできる具体的な投資方法まで、わかりやすく解説します。

しかし、情報を集めていく中で、「国内で買えなくても海外でETFに投資できる方法がある」「将来の制度変更に備えて今できることがある」とわかってから、不安よりも可能性のほうが大きく見えてきたんです。

この記事を読むことで、

• 仮想通貨ETFとは何か
• なぜ日本では承認されていないのか
• 今の時点でできる具体的な投資方法
• 今後ETFが日本で承認される可能性と準備

これらの疑問にすべて答えることができます。

そして、この記事を読んだあとには「日本で買えないから何もできない」ではなく、「今のうちに正しい方法で行動しておこう」と前向きな一歩が踏み出せるはずです。

未来の投資チャンスを逃さないためにも、ぜひ最後までご覧ください。

仮想通貨ETFと日本の現状

仮想通貨ETFは、暗号資産の新しい投資方法として注目されています。

とくにビットコインETFは、世界各国で続々と承認が進んでおり、日本でも話題となっています。

まずは仮想通貨ETFの基本から見ていきましょう。

仮想通貨ETFとは何か

仮想通貨ETFは、ビットコインなどの暗号資産に連動した投資信託のような商品です。

証券会社を通して購入できるため、現物の仮想通貨を持たなくても値動きに投資できます。

ETFとは上場投資信託のことです。

この仕組みにより、仮想通貨を保管する手間やハッキングの不安がありません。

たとえばビットコインETFなら、価格はビットコインに合わせて動きます。

ただしETFなので、価格と連動していても、実際にビットコインを持っているわけではありません。

ビットコインの急騰に合わせてETFの価格も上がるため、タイミングを見て売買すれば利益を得られます。

仮想通貨ETFは投資信託や株のように日中に取引でき、売買の操作もネット証券で完結します。

そのため、仮想通貨の知識がなくても、はじめやすい商品と言えます。

仮想通貨の世界に興味はあるけど、ウォレットや取引所が不安な人にとって、ETFは良い入り口です。

ETFなら、銀行口座と証券口座があればすぐ投資を始められます。

仮想通貨ETFは、初心者にも扱いやすい新しい投資手段です。

もし仮想通貨に興味があるなら、まずはETFから始めてみると安心です。

仮想通貨ETFの種類と特徴

仮想通貨ETFには、大きく分けて「現物型」と「先物型」の2つがあります。

それぞれに仕組みと特徴があり、投資する目的によって選び方が変わります。

まず、現物型ETFは、実際に仮想通貨を保有し、それに連動する形で運用されます。

一方、先物型ETFは、仮想通貨の先物取引を使って価格に連動するように設計されています。

たとえば米国では、2023年にビットコインの先物ETFが承認され、その後に現物型も続きました。

先物型は、先物市場の値動きが激しいため、短期間での利益を狙う投資家に向いています。

一方、現物型ETFは、ビットコインそのものの価格に連動するので、より長期的な投資に向いています。

ETFの種類によっては、価格が市場の仮想通貨と多少ズレることもあります。

また、ETFの中には複数の仮想通貨に分散投資するものもあり、リスク分散がしやすい点も特徴です。

仮想通貨ETFを選ぶときは、「何に連動しているか」「どのように運用されているか」をよく確認することが大切です。

そのうえで、自分の投資スタイルに合ったETFを選ぶようにしましょう。

仮想通貨ETFには種類ごとのメリットとデメリットがあります。

ETFの仕組みを知っておくことで、より賢く投資判断ができるようになります。

海外における仮想通貨ETFの動向

仮想通貨ETFは、海外ではすでに多くの国で承認されており、実際に取引が始まっています。

なかでも米国のビットコイン現物ETFの承認は、世界中の投資家に大きな影響を与えました。

ここでは、まず米国の動き、そして他の国々の状況を順に見ていきましょう。

米国でのビットコインETF承認と市場の反応

2024年1月、米国証券取引委員会（SEC）は、初めてビットコインの「現物ETF」を承認しました。

これは世界最大規模の金融市場で、仮想通貨が認められた歴史的な瞬間といえます。

このニュースを受け、ビットコイン価格は一時的に急上昇し、市場は大きく反応しました。

ETFはブラックロックやフィデリティなど、大手運用会社が提供を開始しています。

ビットコインETFの承認直後、価格は4万ドル台から一気に上昇しました。

その後もETF経由での投資が安定的に続いており、ビットコインはさらに注目されています。

特に機関投資家にとって、ETFは法的に扱いやすく、安全に投資できる手段です。

ETFが承認されたことで、仮想通貨への信頼感が高まりました。

この動きは、他の国々にも影響を与え、日本のETF議論にも影を落としています。

米国の動きは世界のモデルになります。日本も注目するべきです。

投資家は、米国ETFの影響とトレンドをよく観察しておきましょう。

その他の国々（カナダ、ブラジル、ドバイ）の承認事例

米国の前にも、カナダやブラジル、ドバイなどでは仮想通貨ETFがすでに承認されています。

とくにカナダは2021年に、世界初のビットコイン現物ETF「Purpose Bitcoin ETF」を承認しています。

ブラジルでも数種類の仮想通貨ETFが取引されており、一般の投資家にも浸透しています。

ドバイでは、暗号資産への規制が比較的緩く、新しいETF商品の登場が早いのが特徴です。

たとえばカナダのPurpose社が運用するETFは、取引量も多く、安定的に市場に定着しています。

ブラジルでは、ETH（イーサリアム）など複数の仮想通貨ETFが展開されています。

ドバイでは、自由度の高い仮想通貨政策によって、多くの企業がETF事業に参入しています。

このように、欧米や中東を中心にETFは浸透し、グローバルではもはや「一般的な金融商品」です。

これらの国の動きは、日本が今後どのように対応すべきかを考える上での参考になります。

海外でのETF承認は、「仮想通貨＝投機」のイメージを大きく変えつつあります。

日本もそろそろ本格的に議論を始める時期です。

日本における仮想通貨ETFの現状

日本では、仮想通貨ETFはまだ正式に承認されていません。

法律や金融庁の方針によって、仮想通貨の金融商品化には制限があるのが現状です。

次に、日本国内の制度と金融庁の動きを詳しく見ていきましょう。

現行の法規制と承認状況

日本では、仮想通貨を用いたETFは現時点では認められていません。

その理由は、暗号資産が「金融商品取引法」において厳しく規制されているからです。

特に「上場投資信託」は、投資対象の安全性が重視されるため、仮想通貨はリスクが高いと見なされています。

さらに、仮想通貨は「有価証券」ではないため、ETFとして扱うには制度上の見直しが必要です。

たとえば、日経平均連動型ETFのように、価格が安定した資産とは異なり、ビットコインの価格は変動が大きいです。

そのため、「投資家保護」の観点からも、今のままでは承認が難しいと考えられています。

さらに、ETFを作るためには、裏側で実際の仮想通貨を保有する仕組みが必要です。

しかし日本では、仮想通貨を「投資信託に組み込むこと自体」が禁止されています。

このように、日本では法的にも実務的にも高いハードルがあるのです。

今後の制度変更がない限り、国内での仮想通貨ETFは現実化しません。

金融庁の規制見直しとその影響

最近では、金融庁が仮想通貨関連制度の見直しを検討しているという報道もあります。

これは、海外のETF承認を受けて、日本でも議論が高まっているからです。

金融庁は2024年、仮想通貨を組み込んだ投資信託の扱いを検討し始めたと発表しました。

これは仮想通貨ETF実現への第一歩として、業界でも期待が高まっています。

たとえば、2024年3月には、日本経済新聞が「金融庁が仮想通貨ETFを検討している」と報道しました。

これは「日本でもついに来るかも」という市場の期待を呼び、話題になりました。

ただし、ETFを導入するには法律の改正や新たな金融商品ルールの整備が必要です。

金融庁の慎重な姿勢もあり、実現にはもう少し時間がかかる可能性があります。

しかし、海外の流れと投資家の声を受けて、日本も徐々に方針を変えつつあります。

このまま議論が進めば、数年以内には日本でもETFが実現する可能性があります。

日本市場での仮想通貨ETF承認に向けた動き

日本でも、仮想通貨ETFの承認を求める声が高まっています。

業界団体や民間企業が中心となって、金融庁への提言や制度改革の働きかけが進んでいます。

次に、民間の動きや取引所の申請事例を見ていきましょう。

業界団体や企業からの提言・要望

仮想通貨業界では、日本暗号資産ビジネス協会（JCBA）をはじめとする団体が、ETF解禁を強く求めています。

また、国内証券会社や仮想通貨取引所も、ETF導入のメリットやリスク管理策を整理して、政府に意見を提出しています。

これらの動きは、金融庁の議論にも一定の影響を与えていると考えられています。

さらに2023年以降、複数の企業が具体的なETF商品案を提案する動きも出てきました。

たとえば、日本暗号資産ビジネス協会は「金融商品の多様化」「個人投資家の選択肢拡大」などの観点からETF導入を訴えています。

一部の証券会社は、海外ETFを取り扱う実績をアピールし、日本版の制度整備を求めています。

企業側は、ETF導入で新たな顧客層を獲得できると期待しており、制度改革を強く後押ししています。

ただし、価格変動リスクや保管管理体制の構築といった課題も同時に提示されており、慎重な姿勢もあります。

こうしたバランスのとれた提言が、今後の法改正や金融庁の判断に大きな影響を与えていくでしょう。

仮想通貨ETFの実現には、民間の声が欠かせません。

これからも、業界が積極的に動いていくことが求められます。

堂島取引所のビットコイン先物上場申請について

2023年10月、堂島取引所はビットコインの先物取引を新たに上場申請しました。

これは日本で初めて、取引所が正式に仮想通貨先物の上場を目指す動きであり、大きな注目を集めています。

この申請が承認されれば、日本でもETFに向けた制度整備が一歩前進すると見られています。

先物商品が認められれば、次はETFなどの派生商品も検討しやすくなるためです。

堂島取引所は、かつて米の先物で有名でしたが、今は新しい分野への挑戦を強めています。

今回の動きは、仮想通貨を伝統的な金融市場に取り入れる第一歩として、高く評価されています。

上場が承認されれば、日本市場にとって大きな転機となるでしょう。

また、先物が整備されれば、現物ETFの議論も進めやすくなります。

金融庁がこの申請をどう判断するかが、今後の仮想通貨政策に大きく影響します。

この動きをきっかけに、日本でも仮想通貨が本格的に金融商品として認知される可能性があります。

ビットコインETFを日本で買う方法

日本では、仮想通貨ETFはまだ承認されていませんが、海外のETFに投資する方法はあります。

証券会社の選び方や手数料、注意点を知っておけば、日本にいてもビットコインETFを購入できます。

それでは、それぞれの方法を詳しく解説していきます。

日本国内証券会社での購入可否

現在、日本の証券会社ではビットコインETFは取り扱われていません。

理由は、日本国内での仮想通貨ETFの承認が下りていないためです。

SBI証券や楽天証券など、大手でも海外ETFの一部は買えますが、仮想通貨関連は除外されています。

つまり、日本の証券会社だけでは仮想通貨ETFに投資することはできません。

たとえば楽天証券では、米国ETFを取り扱っていますが、仮想通貨関連のETFはラインナップにありません。

日本でETFが買えるようになるには、法律改正や金融庁の方針転換が必要です。

それまでは、日本人投資家は「海外証券口座」を利用する必要があります。

日本の証券会社の中には、海外ETFの取り扱いを拡大しようとする動きもあります。

しかし仮想通貨ETFは、まだその対象にはなっていません。

日本において仮想通貨ETFを購入するには、海外口座を通じた方法が現状の最短ルートです。

海外証券口座の開設と利用手順

海外ETFを購入するには、海外の証券会社に口座を開設する必要があります。

日本人でも開設できる証券会社はいくつかあり、代表的なのが「サクソバンク証券」や「IB証券（インタラクティブ・ブローカーズ）」です。

これらの証券会社では、ビットコインETFを含む多くの米国ETFを日本からでも取引可能です。

手続きもオンラインで完結でき、日本語サポートがある業者も増えています。

たとえばサクソバンク証券では、ビットコインETFを含む米国ETFを簡単に検索して注文できます。

登録はすべてネットで完結し、書類の郵送も必要ありません。

本人確認は運転免許証やマイナンバーカードで対応できます。

入金は日本の銀行から海外口座へ送金する形になります。

操作画面が英語のこともあるため、慣れるまで少し時間がかかることがあります。

とはいえ、一度覚えてしまえば、国内の証券口座と同じ感覚で使えるようになります。

仮想通貨ETFと直接投資の比較

仮想通貨ETFは便利ですが、ビットコインやイーサリアムをそのまま買う「現物投資」とは大きな違いがあります。

投資スタイルや目的によって、ETFと現物のどちらが向いているかは変わってきます。

それぞれの特徴を理解した上で、上手に組み合わせるのがおすすめです。

仮想通貨を現物で保有する場合との違い

現物投資では、ビットコインなどの仮想通貨を直接購入して、自分で保有・管理します。

一方、ETFでは仮想通貨そのものは持たず、値動きに連動した金融商品を通じて間接的に投資します。

この違いにより、セキュリティや操作性、税制上の扱いにも差が出ます。

また、ETFなら証券口座内で管理できるため、初心者にも安心です。

たとえば現物を買うには、仮想通貨取引所の口座を作って、自分でウォレットを管理する必要があります。

その管理にはリスクが伴い、パスワード管理やハッキング対策なども求められます。

ETFなら、証券口座だけで管理できるので、こうした技術的なハードルはありません。

また、現物の仮想通貨は送金や取引スピードも重要になりますが、ETFは株と同じ感覚で売買できます。

そのため、「手軽さ」で考えればETFに軍配が上がるでしょう。

一方で、現物なら実際のブロックチェーンの体験ができるという魅力もあります。

興味のある人は、現物とETFを組み合わせた投資も選択肢です。

投資戦略の使い分けポイント

仮想通貨ETFと現物は、目的や運用スタイルによって使い分けるのがベストです。

たとえば長期保有を前提とするなら、安全性や管理のしやすさからETFが優位です。

一方、短期の値動きを狙ったり、ブロックチェーン技術を体験したい人には現物が向いています。

自分の投資目的を明確にして、それに合った方法を選びましょう。

たとえば、「長期でビットコインの成長に期待したいけど、保管が心配」という人にはETFがぴったりです。

逆に「NFTを買ってみたい」「DeFiも使ってみたい」という人は、現物の保有が欠かせません。

また、税金の扱いも違うので、出口戦略まで含めた設計が大切です。

さらに、海外ETFに投資する場合、口座開設や為替対応の難しさもあります。

こうした実務的なハードルが不安な場合は、FLSG所属のプロに相談するのが安心です。

専門家と一緒に投資戦略を立てれば、ムダな損やトラブルも防げます。

投資家が注意すべきポイント

仮想通貨ETFは便利で手軽な投資方法ですが、リスクがゼロではありません。

とくに価格変動の大きさや、税制・規制の変化には注意が必要です。

ここからは、仮想通貨ETFに特有の注意点を解説します。

仮想通貨ETF購入に伴うリスクと注意点

仮想通貨ETFは仮想通貨の値動きに連動するため、大きな価格変動があります。

そのため、短期間で大きな損益が発生する可能性がある点に注意が必要です。

また、ETFといっても中身は仮想通貨関連資産なので、全体の相場状況に大きく影響されます。

さらに、信託報酬や売買コストなど、運用にかかる費用も確認しておくべきポイントです。

たとえばビットコインETFは、価格が1日で10%以上動くことも珍しくありません。

相場が落ち込んだときは、ETF価格も一気に下がるため、焦って売ってしまう人もいます。

また、ETFは配当が出ないタイプもあるので、分配金を期待して買うと失敗することもあります。

投資は自己責任なので、自分でリスクを理解しておくことが大切です。

不安な場合は、信頼できる専門家やファイナンシャルプランナーに相談しましょう。

税制や規制の変更に伴う影響

仮想通貨ETFに関しては、税制や規制が突然変わることがあります。

とくに日本では制度がまだ整っていないため、新しいルールができる可能性が高いです。

たとえばETFに対する課税の仕組みや、損益通算の可否などが変わることもあります。

また、海外ETFを使った投資では、国際的な規制変更にも影響されます。

たとえば、将来仮想通貨ETFにも「金融所得課税」が適用される可能性があります。

これにより税率が上がったり、申告の仕方が変わることも想定されます。

また、海外でETFを保有している場合、日本と外国の税制の違いにより「二重課税」になることもあります。

このような税制の問題に詳しい専門家に相談すれば、損をせずに済む可能性が高くなります。

FLSGのように、仮想通貨と金融商品に詳しいプロに相談しておくと安心です。

今後の展望と期待される動き

仮想通貨ETFは、今後の金融商品としてますます注目されていくと考えられます。

日本でも制度改正が進めば、国内でも仮想通貨ETFを買える日がくるかもしれません。

最後に、将来に向けた動きと私たちができる対策を見ていきましょう。

日本での仮想通貨ETF承認の可能性と課題

現在、日本では仮想通貨ETFの導入はまだ実現していませんが、徐々にその可能性が高まりつつあります。

金融庁の規制見直しや、堂島取引所の先物申請など、前向きな動きが出ているからです。

とはいえ、法制度の整備、投資家保護、税制対応など、課題も多く残っています。

特に「ETFとして適切に運用できるか」という点が焦点になります。

たとえばアメリカでは、制度が整ったからこそETFが承認され、投資家にも安心感が広がっています。

日本でも同じように、制度の透明化とルール整備が不可欠です。

そのためには、行政・企業・投資家が一体となって前向きに取り組む必要があります。

もしこうした環境が整えば、日本でも仮想通貨ETFが身近な商品になるでしょう。

世界の流れに取り残されないように、日本もスピード感ある対応が求められています。

いまはまだ準備段階ですが、未来の投資環境は確実に変わっていくでしょう。

投資家が今後準備すべきこと

仮想通貨ETFの時代に備えて、今のうちにできる準備をしておくことが大切です。

情報収集やリスク理解、そして海外ETFへの慣れなど、できることはたくさんあります。

また、税制や規制の変化にも対応できるよう、プロのアドバイスを受ける準備も必要です。

海外口座の開設が難しそうな場合でも、FLSG所属のプロに相談すれば不安は減らせます。

たとえばETFと現物投資の特徴を比較し、自分に向いている投資法を事前に知っておくと安心です。

また、FLSGのように仮想通貨や金融制度に詳しい専門家とつながっておけば、急な制度変更にも柔軟に対応できます。

これからETFが日本で解禁されたとき、「どれを買えばいいの？」「どうやって買うの？」とならないよう、今から準備しておきましょう。

情報を味方につけて、チャンスを逃さない投資家になりましょう。