話題の仮想通貨ETFとは？仕組みと買い方まとめ

「仮想通貨ETFってよく聞くけど、正直よくわからない…」

「ビットコインに興味はあるけど、取引所とかウォレットとか難しそう…」

そんなふうに感じたことはありませんか？

仮想通貨ETFは、ビットコインやイーサリアムといった仮想通貨に投資できる新しい方法です。

しかも、仮想通貨そのものを持たなくても、証券口座から株のように買える手軽さが魅力です。

しかし、実は日本では仮想通貨（ビットコイン）ETFは承認されていないため、普通の証券会社では買うことができません。

この記事を読めば、次のようなことがわかります。

• 仮想通貨ETFの意味と基本的な仕組み
• 現物型と先物型の違いと選び方
• 実際に買うために必要な口座や手順
• ETFを使ったリスクの少ない投資方法

「仮想通貨に興味はあるけど、どうやって始めたらいいかわからない」

そんなあなたにとって、仮想通貨ETFは最初の一歩としてぴったりの選択肢です。

まずはこの記事を読みながら、仮想通貨ETFの魅力と活用方法をしっかり理解していきましょう。

仮想通貨ETFとは

仮想通貨ETFは、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨を株式のように取引できる金融商品です。

投資家は実際に仮想通貨を保有せずに、証券口座を通じて価格の動きに投資できます。

ETFとは「上場投資信託」のことで、証券取引所で売買できる投資信託です。

仮想通貨ETFはその対象資産が仮想通貨に特化しており、仮想通貨市場へ手軽にアクセスできるのが特徴です。

以下で、仮想通貨ETFの基本的な仕組みとその魅力についてくわしく見ていきましょう。

仮想通貨ETFの定義と基本概念

仮想通貨ETFとは、ビットコインなどの仮想通貨の価格に連動して動く上場投資信託のことです。

投資家は仮想通貨を直接持たずに、ETFを通してその価格変動から利益を狙えます。

仮想通貨ETFは証券口座があれば株式のように誰でも購入できます。

これは、仮想通貨取引所の使い方がわからない初心者にも人気の理由です。

たとえば、アメリカの証券会社で購入できる「ビットコインETF」は、実際のビットコインの価格に連動します。

投資家は仮想通貨ウォレットを用意せずに、価格上昇の恩恵だけを得られるのが魅力です。

さらに、証券取引所で売買されているため、流動性も高く取引タイミングを自由に決められます。

投資信託でありながら、株のように手軽に売買できる点が人気の理由です。

直接仮想通貨を管理する負担を減らせるため、特に初心者や機関投資家にも利用されています。

仮想通貨ETFは「仮想通貨を持たずに投資」できる便利な商品です。

仮想通貨ETFの仕組みと特徴

仮想通貨ETFは、仮想通貨の現物や先物を保有することで価格に連動する仕組みです。

証券会社や運用会社がETFを設計し、取引所に上場させます。

投資家はETFの売買を通じて、仮想通貨の値動きに連動する投資が可能です。

ETFには透明性があり、資産の状況や価格は毎日公表されるのも安心ポイントです。

たとえば、ブラックロック社が運用するビットコインETFは、実際のビットコインを保有しており、価格と連動しています。

投資家はビットコインの価格変動に応じて、ETFの価値が上がったり下がったりする仕組みです。

ETFの保有資産は公開されているため、どの仮想通貨にどれだけ投資されているかが明確です。

また、手数料や運用状況も開示されているため、情報に基づいた判断ができます。

透明性が高く、運用リスクも把握しやすいのが仮想通貨ETFの大きなメリットです。

ETFは中身が見える安心な仕組みだからこそ、多くの投資家に選ばれています。

仮想通貨ETFの種類

仮想通貨ETFには、大きく分けて「現物型」と「先物型」の2つのタイプがあります。

どちらも仮想通貨の価格に連動しますが、投資の仕組みやリスクに違いがあります。

まずは、2つのETFタイプの違いを知ることで、どんな商品なのかイメージがつかめます。

その上で、代表的なETFにはどんなものがあるのか、実例を通じて見ていきましょう。

現物型ETFと先物型ETFの違い

現物型ETFは、実際に仮想通貨を保有してその価値に連動します。

一方、先物型ETFは、仮想通貨の将来価格を予測する「先物契約」に投資しています。

現物型はシンプルで分かりやすいですが、先物型は市場の動向に左右されやすいです。

そのため、価格とETFの値動きが完全には一致しない場合があります。

たとえば、アメリカで初めて承認された「BITO」は先物型のビットコインETFです。

これは、実際のビットコインを持たずに、将来の価格に賭けるような形になります。

一方で、ブラックロック社の「IBIT」は現物型で、実際のビットコインを保有します。

この違いにより、投資のリスクや動き方にも差が出てきます。

どちらを選ぶかは、投資スタイルやリスク許容度により決めるとよいでしょう。

仕組みの違いを理解することで、自分に合ったETFを選びやすくなります。

主要な仮想通貨ETFの紹介

世界にはさまざまな仮想通貨ETFがあり、運用会社や地域ごとに特徴があります。

中でも注目されているのは、アメリカで承認されたビットコインETFです。

最近では、ブラックロックやフィデリティなど大手運用会社が参入しています。

ETFによっては、保有する仮想通貨や運用手数料が異なります。

たとえば、IBIT（ブラックロックのETF）は低い手数料と透明な運用で人気です。

FBTC（フィデリティのETF）も、資産運用のプロによる管理が信頼されています。

カナダの「Purpose ETF」は、世界初の現物型ビットコインETFとして話題になりました。

それぞれ運用スタイルや資産構成に違いがあるため、公式ページで比較してみるのがおすすめです。

ETFはどこで買えるか、何に投資しているかも選ぶときの大事なポイントです。

ETFの中身を見比べて、自分に合ったものを選びましょう。

仮想通貨ETFのメリットとデメリット

仮想通貨ETFには、手軽さや安全性など多くのメリットがあります。

その一方で、投資前に知っておくべきリスクやデメリットも存在します。

まずは、仮想通貨ETFの魅力からチェックしてみましょう。

そのあとで、デメリットや注意点についてもしっかり見ていきます。

投資家にとっての利点

仮想通貨ETFは、仮想通貨の価格上昇に投資しながら、保管の手間がかからないのが最大の利点です。

仮想通貨取引所を使わなくても、証券口座から簡単に売買できる点が評価されています。

安全性の高い保管体制、プロの運用、透明性なども魅力です。

初心者や大口投資家も安心して取り組める仕組みが整っています。

たとえば、仮想通貨を個人で保有すると、ハッキングのリスクやウォレット管理が必要です。

ETFを通せば、そういった煩雑な作業は不要で、専門機関が代行してくれます。

また、税務処理も株式と同じ扱いになるため、確定申告の難しさも軽減されます。

銀行や証券会社の口座からスムーズに売買できる点も、投資初心者には大きなメリットです。

ETFは「安全・かんたん・安心」の3拍子そろった投資手段です。

安全に仮想通貨にふれたい人にピッタリの方法といえるでしょう。

考慮すべきリスクと課題

仮想通貨ETFにもデメリットや注意点があります。

とくに価格の急変や、ETFと実際の仮想通貨価格のズレ（乖離）に注意が必要です。

また、運用会社によって手数料や方針が異なるため、選び方も重要です。

さらに、規制変更や国の方針によりETF自体が制限されるリスクもあります。

たとえば、先物型ETFでは、仮想通貨の実際の価格よりETF価格が高くなるケースがあります。

これは「ロールオーバーコスト」と呼ばれ、先物の更新時に生じる価格差が原因です。

また、手数料が高いETFを選んでしまうと、利益が削られる可能性もあります。

運用会社の信頼性や、ETFの中身をチェックすることが大切です。

そして、各国の規制や税制度も変わる可能性があるため、情報収集も欠かせません。

始める前にリスクを知っておけば、落ち着いて投資ができます。

世界における仮想通貨ETFの現状

仮想通貨ETFは、世界中で注目されており、特にアメリカ市場の動きが大きな影響力を持っています。

国ごとに規制や承認のスピードに差があり、各国の政策が投資環境に影響を与えています。

まずは、世界の中心とも言えるアメリカの仮想通貨ETF事情から見ていきましょう。

次に、カナダや欧州、アジアなど他の国々の取り組みを紹介していきます。

米国での承認状況と市場動向

アメリカでは2021年に先物型ETFが初めて承認され、仮想通貨市場に大きなインパクトを与えました。

そして2024年1月、ついに現物型ビットコインETFも正式に承認され、注目を集めました。

承認されたETFには、ブラックロックやフィデリティなど、大手金融機関が多数参入しています。

これにより、仮想通貨投資がより一般の投資家にも広がるきっかけとなりました。

たとえば、ブラックロックのIBITは承認直後から数千億円規模の資金が流入し、大きな注目を集めました。

これにより、仮想通貨市場全体の信頼性が高まり、価格上昇の要因にもなっています。

今後はイーサリアム現物ETFの承認も視野に入っており、さらなる拡大が期待されています。

ETFの登場により、これまで仮想通貨に不安を感じていた投資家も参入しやすくなっています。

アメリカ市場は今後の世界の流れを左右する重要なカギとなるでしょう。

アメリカ発のETFが投資家の注目を集めているのは、それだけ市場に影響力がある証です。

その他の国々での取り組みと規制状況

アメリカ以外にも、仮想通貨ETFの承認や導入に前向きな国が増えています。

特にカナダでは、2021年に世界初の現物型ビットコインETFが承認されました。

欧州でもスイスやドイツを中心に、仮想通貨ETP（上場商品）が取引所に上場しています。

アジアでは、シンガポールや香港が制度整備を進めていますが、日本ではまだ実現していません。

カナダのPurpose Bitcoin ETFは、個人投資家からの支持を集め、順調な成長を続けています。

スイスでは、複数の仮想通貨ETPがSIX取引所に上場し、プロ向けの運用が広がっています。

アジアでは、香港証券取引所が仮想通貨ETFの上場に前向きな姿勢を示しています。

一方、日本では、金融庁が慎重な姿勢を崩しておらず、ETFの実現にはまだ時間がかかりそうです。

各国で法整備や市場実験が進む中、今後どこが次にブレイクスルーを起こすか注目されています。

日本でも市場が開かれることを期待しながら、世界の流れに注目していきましょう。

日本における仮想通貨ETFの状況

日本では現在、仮想通貨ETFはまだ承認されておらず、導入に向けた議論が続いています。

世界での動きに比べて慎重な姿勢が目立ちますが、少しずつ前向きな変化も見られます。

まずは、今の日本では仮想通貨ETFがどう扱われているのかを整理しましょう。

その上で、将来への期待と、どんな動きが出ているかを見ていきます。

現在の法規制と承認状況

日本では、2025年3月現在、仮想通貨ETFはまだ金融庁の承認を受けていません。

金融商品取引法の対象となるため、承認には高い基準と審査が求められます。

金融庁は仮想通貨の価格変動の大きさや、保管・管理の安全性に懸念を示しています。

そのため、ETFの上場には時間がかかっており、慎重な姿勢が続いています。

たとえば、2024年のアメリカでの現物型ETF承認のニュースがあっても、日本では即導入には至っていません。

これは日本独自の法制度や金融庁の厳格な姿勢によるものです。

ただし、金融庁は2023年ごろから情報収集やリスク分析を活発化させています。

これにより、少しずつ仮想通貨ETFへの理解が深まりつつあります。

法制度が整えば、将来的に上場の可能性も見えてくるかもしれません。

現時点ではまだ準備段階にあると理解しておきましょう。

今後の展望と期待される動き

日本でも仮想通貨ETFの導入を求める声は高まっており、今後の展開に期待が集まっています。

特に2024年のアメリカでの現物型ETF承認は、日本にとっても大きな転機になりました。

証券会社や金融機関からも、日本でのETF上場に前向きな意見が出始めています。

制度整備が進めば、2025年以降に動きが出る可能性もあります。

たとえば、大手証券会社や仮想通貨関連の企業は、日本市場でのETF導入に向けて準備を始めています。

また、与党内でもデジタル資産の法整備に向けた議論が活発化してきました。

これらの動きが法改正やガイドライン策定につながれば、承認への道が開けるかもしれません。

2025年以降の税制改正や、金融商品に関する規制緩和も期待されています。

まだ不透明な部分はありますが、変化の兆しは確実に近づいてきています。

未来のETF上場に備えて、今から情報を集めておくとよいでしょう。

仮想通貨ETFの購入方法

仮想通貨ETFは、ビットコインなどの仮想通貨に投資できる金融商品ですが、2025年4月時点では日本国内の証券会社では購入できません。

購入したい場合は、海外証券会社を利用する必要があります。

まずは、仮想通貨ETFを買うために必要な海外証券口座と、実際の購入ステップを紹介します。

そのあと、注意点やコスト面についても解説していきます。

海外での取引手順と必要な口座

仮想通貨ETFを買うには、アメリカなどの海外証券口座を開設する必要があります。

たとえば、インタラクティブ・ブローカーズ（IB証券）などの米国証券会社では、IBITなどの現物型ETFを直接購入できます。

海外口座の開設には、英語での登録やマイナンバー、パスポートなどの本人確認書類が必要です。

開設後は、口座にドルを送金し、ETFの銘柄コードを指定して売買注文を行います。

たとえば、IB証券は日本語サポートも一部あり、日本在住の投資家にも利用されています。

また、TradeStation GlobalやFirstradeなど、比較的口座開設がしやすい海外ブローカーもあります。

送金は、WiseやSBI新生銀行などの外貨送金サービスを使うとスムーズです。

ETFの注文は、米国株式と同じようにティッカーコード（例：IBIT）で検索して行います。

英語に不安がある方は、日本語サポートがある証券会社を選ぶと安心です。

海外口座はハードルが高く感じますが、慣れれば日本と同じように取引できます。

購入時の注意点と手数料

海外証券口座を使ってETFを買う場合、手数料や税金に注意が必要です。

為替手数料、取引手数料、信託報酬のほかに、米国での税金（配当税10%など）もかかる可能性があります。

また、確定申告が必要になる場合もあるため、事前に税務上のルールを確認しておきましょう。

長期保有を前提とするなら、なるべくコストの安いETFを選ぶのがポイントです。

たとえば、IB証券ではETF売買ごとに約1ドルの取引手数料がかかります。

さらに、ドルで入出金するため、送金先銀行の為替レートや手数料にも注意が必要です。

IBITなどのETFは、年間信託報酬（管理コスト）として0.2%前後が設定されています。

配当金が発生する場合は、米国で源泉徴収され、日本でも確定申告が必要になるケースがあります。

海外投資は準備が少し大変ですが、仕組みを理解すれば効率的に仮想通貨に投資できます。

仮想通貨ETFと直接投資の比較

仮想通貨ETFと直接仮想通貨を買う方法は、それぞれにメリットとデメリットがあります。

自分の投資スタイルに合った方法を選ぶためには、特徴や違いを知っておくことが大切です。

まずは、ETFと直接投資の違いをわかりやすく整理しましょう。

そのあとで、シーン別にどちらを選ぶとよいか、投資戦略のヒントも紹介します。

直接仮想通貨を保有する場合との違い

仮想通貨を直接買うと、自分のウォレットにその通貨が入ります。

一方、仮想通貨ETFは通貨そのものではなく、価格に連動する金融商品を持つ形です。

つまり、直接保有は自分で管理が必要で、ETFは管理をプロに任せるスタイルになります。

また、税金の計算方法や購入ルートもそれぞれ異なります。

たとえば、ビットコインを直接買うと、自分で秘密鍵を管理したり、ウォレットに移したりといった作業が発生します。

誤送金やハッキングリスクもあり、初心者には少しハードルが高いです。

一方、ETFなら証券口座でクリック一つで売買が完了し、管理の心配もありません。

ただし、仮想通貨の利用（送金や決済など）はETFではできません。

「投資だけしたいのか」「仮想通貨を使いたいのか」で使い分けるとよいでしょう。

管理の手間やリスクを減らしたいならETFが便利です。

投資戦略としての使い分け

仮想通貨ETFと現物は、目的に応じて使い分けると効果的です。

たとえば「資産形成目的ならETF」「技術に触れたいなら現物」が基本の考え方です。

また、分散投資の一環として、両方を組み合わせるのもおすすめです。

それぞれの特徴を理解した上で、ポートフォリオに組み込むことでリスクを抑えることができます。

たとえば、ETFは長期保有に向いていて、値動きに連動してじっくり資産を増やすスタイルに適しています。

現物は、NFTを買ったり、ブロックチェーンゲームをしたり、実際に「使う」楽しみがあります。

どちらか一方だけにこだわらず、自分の投資目的に合わせて調整するのが理想です。

現物とETFを50:50に分けるといったスタイルも、バランスのとれた選択といえるでしょう。

用途や好みに応じて、自由に使い分けられるのが仮想通貨投資の魅力です。

どちらも知っておくことで、投資の幅がぐんと広がります。

仮想通貨ETFに関する最新ニュースとトレンド

仮想通貨ETFをめぐる動きは日々進化しており、最新情報を知っておくことでチャンスを逃しにくくなります。

特に2024年以降はアメリカを中心に、仮想通貨ETF市場が本格的に拡大しつつあります。

まずは、最近どんなETFが誕生し、どんなトレンドがあるのかを見てみましょう。

そのあとで、専門家がどんな未来を予測しているのかもチェックしていきます。

最近の市場動向と注目すべきポイント

2024年1月に米SECが現物型ビットコインETFを正式に承認し、ETF市場は一気に拡大しました。

これをきっかけに、複数の資産運用会社が続々とビットコインETFを上場させています。

なかでもブラックロックの「IBIT」やフィデリティの「FBTC」は、資金流入が好調で注目を集めています。

現在はイーサリアムETFの承認も近づいており、さらに広がりを見せています。

たとえば、IBITは上場1ヶ月で数十億ドルの資金が流入し、過去最大級のスタートを記録しました。

これにより、仮想通貨ETFがメジャーな投資対象として認知されはじめています。

さらに、イーサリアムの現物ETFも2025年中に承認される可能性が高いと見られています。

ETFの広がりは、仮想通貨市場の信頼性や規模にも大きな影響を与えています。

今後はETFを通じて、仮想通貨がさらに「普通の投資商品」に近づいていくと予想されます。

ETFの登場が、仮想通貨の世界を大きく変えているのです。

専門家の見解と将来予測

専門家の多くは、仮想通貨ETFの拡大が「資産運用の主流になる」と予測しています。

特に年金基金や機関投資家が参入しやすくなることで、長期的な資金流入が期待されています。

また、ETFの普及により、仮想通貨の価格が安定するとの声もあります。

日本を含む各国でも、今後はETF承認に向けた動きが加速するとの見方が強まっています。

たとえば、ブルームバーグのアナリストは「ETFは仮想通貨の信頼性を高める最大の要素」と述べています。

JPモルガンも「ETFの普及は機関投資家を引き寄せる」として、成長の起爆剤になると評価しています。

さらに、日本の経済メディアでも「ETF上場で仮想通貨市場に弾みがつく」と期待が高まっています。

今後は「ETFで仮想通貨に投資する」が常識になっていくかもしれません。

未来のために、今から情報をキャッチしておくのが大切です。